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理財規(guī)劃師考試難度大嗎，理財規(guī)劃師考試內(nèi)容

理財規(guī)劃師職業(yè)在國外已成為一個熱門新興職業(yè)。隨著金融市場全面對外開放，脫媒經(jīng)營狀態(tài)已將至。以貴賓理財為代表的顧問式金融行銷已成為建行、證券、保險、投資、理財、信托等金融機構應對激烈市場競爭和舉辦個人金融服務的重要手段。不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國外又一個具有寬廣發(fā)展前景的金領職業(yè)。

根據(jù)國務院把行業(yè)認證和標準交給市場，交給行業(yè)商會的精神理財規(guī)劃考試，CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會承接并繼續(xù)主辦CHFP理財規(guī)劃師認證工作。

①理財基礎知識：理財規(guī)劃師首先要完善正確的理財觀念，其次要明晰哪些是顧客理財目標，即一定時期的個人理財目標。顧客理財目標擬定要適宜顧客自身的條件，要符合顧客人生各個階段的要求。在顧客理財目標出現(xiàn)不切實際或不妥的地方時，理財規(guī)劃師應當協(xié)助顧客依照施行的情況、具體的環(huán)境背景，適時地做出相應的調整，以達到較切合顧客自身實際的要求。

②金融資產(chǎn)運用基礎知識：經(jīng)濟發(fā)展動向、財政金融新政變動、金融機構的種類和特點、利息的種類和剖析、外匯匯率動向、股票、房地產(chǎn)價錢變動等基礎知識體系是理財規(guī)劃較至少要把握的。同時須熟悉其所投資的理財產(chǎn)品并及時關注各方面的信息，謹慎地為顧客作出判定。

③有關人生設計基礎知識：這方面是基于顧客的人生設計，估算剖析顧客的薪資、養(yǎng)老金等收入和基本生活費、子女教育基金、住房資金、老年生活費等開支。理財師必須將顧客不同階段的問題進行系統(tǒng)整理，從長遠角度設計顧客理財方案。

④風險管理基礎知識：金融商品市場是一個飽含不確定誘因和變動性風險很大的市場，理財師更應當通過專業(yè)的知識體系以及各方面信息的關注，幫助顧客剖析資產(chǎn)運作中可能存在的風險，并通過多樣化的操作幫助顧客有效規(guī)避、轉嫁和減少風險。

⑤節(jié)稅理財設計基礎知識：有關稅款的咨詢、稅金申報等業(yè)務理財規(guī)劃考試，根據(jù)稅法的規(guī)定，這是稅務師固有的業(yè)務，理財規(guī)劃師不能否單獨從事這種業(yè)務。為此，在進行節(jié)稅理財時，理財規(guī)劃師常常須要稅務師的協(xié)助，自身也要加大對稅法知識的了解和學習；

⑥財產(chǎn)及財產(chǎn)轉移設計基礎知識：中國母親辛苦一生積累的財富，大部份會選擇留給下一代。為此，在幫助顧客進行理財企劃時，在滿足財富的保值與增值的需求的同時，更要滿足顧客財富弘揚的要求。